Estrategia y planificación fiscal
Ingresos, deducciones, aportes a jubilación y estructura de la entidad revisados antes del 31 de diciembre, para que abril refleje decisiones y no sorpresas.
Consultoría financiera y estrategia fiscal
Para dueños, inversionistas y personas de altos ingresos que necesitan más que una declaración anual. Hacemos que los números sean claros, planificamos las decisiones fiscales antes de fin de año, y estructuramos el lado empresarial y personal según los objetivos que realmente tiene.
- Dueños de negocios que sienten que su factura de impuestos es más alta de lo que debería
- Dueños de S-Corp que no están seguros sobre la reasonable compensation o el momento de las distribuciones
- Inversionistas con propiedades de alquiler, ganancias de corretaje o activos alternativos
- Fundadores que se preparan para una venta, una ronda de inversión o una contratación importante
- Dueños de varias entidades que se preguntan si la estructura todavía les conviene
- Personas con altos ingresos por W-2 — médicos, abogados, ejecutivos — que buscan una estrategia más allá de un 401(k)
Qué incluye
Qué incluye el servicio
Proyección de flujo de caja
Un modelo a 12 semanas y a 12 meses construido con sus datos contables reales — usado para contrataciones, compras importantes, solicitudes de préstamo y retiros del propietario.
Optimización de la estructura de entidad
Para dueños con varios negocios o propiedades: si dividir, crear una estructura holding o hacer una S-election reduciría el impuesto total.
Revisión de reasonable compensation
Los dueños de S-Corp deben pagarse un salario W-2 defendible. Comparamos el puesto con el mercado, documentamos la justificación y fijamos la cifra.
Jubilación y beneficios
Planes Solo 401(k), SEP-IRA, defined benefit y Section 125 evaluados para el ahorro fiscal y la riqueza a largo plazo, coordinados con las declaraciones.
Apoyo para bancos e inversionistas
Solicitudes de la SBA, paquetes de línea de crédito y documentación de due diligence preparados con estados financieros y proyecciones revisados por un CPA.
Cómo funciona
Tres pasos, de principio a fin
01
Exploración inicial
Revisamos sus últimas dos declaraciones, sus finanzas actuales y sus objetivos, y luego identificamos las tres a cinco oportunidades de mayor impacto.
02
Memorando de estrategia
Una recomendación por escrito con el ahorro estimado, los pasos de implementación y las ventajas y desventajas — no una lista genérica de consejos fiscales.
03
Implementar y monitorear
Revisiones trimestrales para ejecutar, ajustar según cambios del IRS y aprovechar oportunidades a mitad de año, coordinadas con su declaración anual.
¿En qué se diferencia de la preparación de impuestos regular?
La preparación de impuestos reporta lo que ya sucedió; la consultoría cambia lo que sucede. Para abril, la mayoría de las oportunidades ya pasaron. Los ahorros vienen de decisiones tomadas en octubre, noviembre y diciembre — cambios de entidad, aportes a jubilación, compras de activos y el momento de los ingresos planificados durante el año.
¿Necesito ser dueño de un negocio?
No. Las personas con altos ingresos por W-2 — médicos, abogados, ejecutivos, profesionales de ventas — también se benefician, especialmente en cuanto a maximizar el plan de jubilación, donaciones caritativas, compensación en acciones (RSU, ISO) y bienes raíces de alquiler.
¿Pueden trabajar con mi preparador o asesor actual?
Sí, y lo hacemos con frecuencia. Nos coordinamos con su CPA, asesor financiero o abogado actual en lugar de reemplazarlos; el memorando de estrategia está escrito para entregarse a quien lo vaya a implementar.
¿Y si mi situación es poco común — ingresos extranjeros, criptomonedas, una venta?
Asesoramos habitualmente sobre reportes de FBAR y FATCA, seguimiento de base de criptomonedas, estructuración de venta de negocios y planificación de Section 1202 (QSBS). Cuando algo necesita asesoría especializada fuera de nuestro alcance, se lo decimos y traemos a la persona indicada.
¿Cómo se estructura el trabajo?
Por proyecto — un memorando de estrategia único — o mediante un retainer trimestral. Recibe una tarifa fija después de una breve llamada de exploración, y una respuesta honesta si no vemos suficiente oportunidad para justificarlo.
Planifique el año, no solo lo reporte.
Quince minutos para ver si su situación tiene suficiente oportunidad como para justificar el trabajo — le diremos honestamente si no la tiene.