Налоговая стратегия и планирование
Доходы, вычеты, пенсионные взносы и структура компании разобраны до 31 декабря, чтобы апрель отражал решения, а не сюрпризы.
Финансовый консалтинг и налоговая стратегия
Для владельцев, инвесторов и людей с высоким доходом, которым нужна не только декларация раз в год. Мы делаем цифры понятными, планируем налоговые решения до конца года и выстраиваем бизнес и личные финансы вокруг тех целей, которые у вас действительно есть.
- Владельцы бизнеса, которым кажется, что налог выходит выше, чем должен
- Владельцы S-Corp, не уверенные в размере зарплаты и сроках распределений
- Инвесторы с арендной недвижимостью, брокерским доходом или альтернативными активами
- Основатели перед продажей, раундом или крупным наймом
- Владельцы нескольких компаний, сомневающиеся, подходит ли ещё их структура
- Люди с высоким W-2 — врачи, юристы, руководители — которым нужна стратегия шире 401(k)
Что входит
Что входит в работу
Прогноз денежного потока
Модель на 12 недель и на 12 месяцев на ваших реальных учётных данных. Нужна для найма, крупных покупок, заявок на кредит и выплат собственнику.
Оптимизация структуры
Для владельцев нескольких компаний или объектов: есть ли смысл в разделении, холдинговой структуре или переходе на S-Corp с точки зрения общей налоговой нагрузки.
Проверка reasonable compensation
Владелец S-Corp обязан платить себе защитимую зарплату по W-2. Мы сравниваем с рынком, документируем обоснование и фиксируем сумму.
Пенсионные планы и льготы
Solo 401(k), SEP-IRA, defined benefit и Section 125 оцениваем с точки зрения экономии на налогах и долгого накопления, согласуя с отчётностью.
Пакеты для банков и инвесторов
Заявки SBA, документы на кредитную линию и материалы для due diligence с проверенной CPA отчётностью и прогнозами.
Как это работает
Три шага от начала до конца
01
Разбор ситуации
Смотрим две последние декларации, текущую отчётность и цели, затем выделяем три–пять возможностей с наибольшим эффектом.
02
Стратегическая записка
Письменные рекомендации с оценкой экономии, шагами внедрения и компромиссами. Не общий список налоговых советов.
03
Внедрение и контроль
Ежеквартальные встречи: выполняем план, подстраиваемся под изменения IRS и ловим возможности в середине года, согласуя всё с годовой подачей.
Чем это отличается от обычной подготовки декларации?
Декларация фиксирует то, что уже произошло; консалтинг меняет то, что произойдёт. К апрелю большинство возможностей закрыто. Экономию дают решения октября, ноября и декабря: изменение структуры, пенсионные взносы, покупка активов и распределение дохода по времени.
Нужно ли быть владельцем бизнеса?
Нет. Людям с высоким доходом по W-2 — врачам, юристам, руководителям, специалистам по продажам — это тоже подходит, особенно в части максимизации пенсионных планов, благотворительности, компенсации акциями (RSU, ISO) и арендной недвижимости.
Вы можете работать вместе с моим бухгалтером или советником?
Да, и часто так и делаем. Мы координируемся с вашим CPA, финансовым советником или юристом, а не заменяем их: стратегическая записка пишется так, чтобы её можно было передать тому, кто будет её исполнять.
А если ситуация нестандартная — иностранный доход, крипта, продажа бизнеса?
Мы регулярно консультируем по FBAR и FATCA, учёту базы по криптовалюте, структурированию продажи бизнеса и планированию по Section 1202 (QSBS). Если вопрос требует специалиста за пределами нашей компетенции, говорим об этом и подключаем нужного человека.
Как устроено сотрудничество?
Либо проектно — разовая стратегическая записка, либо ежеквартальный ретейнер. Фиксированную стоимость называем после короткого разбора, и честно скажем, если не видим достаточно возможностей, чтобы это оправдать.
Планируйте год, а не отчитывайтесь о нём.
Пятнадцать минут, чтобы понять, есть ли в вашей ситуации достаточно возможностей, чтобы эта работа окупилась. Если нет — скажем прямо.